「液晶面板」持续创新驱动发展,银行IT行业领先者

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摘要

银行IT行业领先者。公司自2010年起连续7年稳居中国银行业IT解决方案整体市场占有率第一。公司在网络银行、信贷管理、商业智能、客户关系管理、风险管理等多个银行IT细分解决方案领域等领先地位。公司客户

「液晶面板」持续创新驱动发展,银行IT行业领先者

银行IT行业龙头。自2010年以来,公司已连续七年位居中国银行业IT解决方案整体市场份额第一。该公司在银行信息技术细分解决方案的许多领域处于领先地位,如网上银行、信贷管理、商业智能、客户关系管理和风险管理。该公司涵盖了广泛的客户。公司为中国人民银行、三大政策性银行、六大国有商业银行、12家股份制银行、100多家区域性商业银行和农村信用社、10多家外资银行提供相关产品和服务。

创新推动公司发展。公司的创新业务特点是“先盈利后付款”,对银行客户有吸引力。通过增加零售转型和为客户创造收入,创新业务的价值得以凸显。2020年上半年,创新运营业务收入同比增长2632.45万元,增长164.63%。创业业务毛利率比较高,有望带动公司未来盈利水平上一个新台阶。

R&D投资继续增加,海外业务取得良好进展。2017年至2019年,公司R&D费用比例由8.31%上升至10.35%,R&D人员比例由6.08%上升至12.00%。R&D投资的增加有效保证了微服务、分布式架构、区块链和中国台湾等新技术和产品的顺利推出,保持了公司R&D水平在行业内的领先地位。

固定增量超重的人工智能。2020年9月,该公司宣布了发行股票计划的具体目标。拟募集不超过15亿元投资基于人工智能技术的智能分析应用平台建设项目(5.79亿元)、中小微金融在线平台建设项目金融机构)(4.48亿元)、综合风险与价值管理建设项目(3.88亿元)。这一固定增长将进一步巩固公司的主导地位,完善公司的产品线,提高底层技术研发能力。

投资建议:公司在银行IT领域处于领先地位,创新业务发展良好。我们预计该公司2021年和2022年的每股收益分别为1.02元和1.41元,首次覆盖买入评级。

风险预警:创新业务进展低于预期;行业竞争加剧。

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