「股票600699」银行IT信创龙头

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摘要

核心观点金融科技浪潮临近、行业信创战略推进,双重因素提振银行IT行业景气度。以移动支付、开放银行、大数据征信为代表的金融科技向银行领域渗透,传统的集中式架构不再适合高并发、快速更新的需求。因此,微服务

「股票600699」银行IT信创龙头

核心观点

金融科技浪潮正在逼近,产业创新战略正在推进。双重因素助推了银行IT行业的繁荣。以移动支付、开放式银行、大数据征信为代表的金融技术已经渗透到银行领域,传统的集中式架构已经不适应高并发、快速更新的需求。因此,微服务和分布式架构有望成为银行IT架构的发展方向。新创战略的推广直接带来银行IT基础软硬件存量的置换需求,同时需要降低对单节点性能的依赖。分布式是迎接这个趋势的重要选择。我们相信,国内银行的信息技术产业有望在未来五年保持高度繁荣。

公司是国内银行IT领域的领头羊,在分布式核心系统领域处于领先地位。公司在金融IT领域积累了30多年,尤其是银行的IT核心业务系统和渠道管理系统,连续7年在国内市场占有率排名第一。公司于2015年首次推出面向银行的分布式IT架构产品,是国内最早进行分布式产品研发和技术推广的软件企业之一。大数据时代,开放银行已经成为银行拓展渠道的重要途径,在这一领域的份额在国内名列前茅。我们相信,凭借在银行IT领域长期积累的行业经验、品牌影响力、系统研发和产品布局,公司有望继续引领银行IT行业。

布局金融,积极推进农业和农村数字化。依托金融,税务、农业等领域的行业经验和资源积累,公司积极布局金融,推动数字化、金融、征信相结合。在农业和农村地区数字化方面,国家一级将“农业、农村和农民”的不足提升到更高的战略层面,特别强调农业和农村地区数字化对金融利益和确认土地资产的重要性。公司的农银直连等项目已经在很多地方实施,业务范围覆盖全国多个省份,已经具有领先优势。

财务预测和投资建议

我们预测该公司2020年和2022年在-的每股收益分别为0.48元、0.59元和0.79元。根据可比公司估值水平调整后的平均值,我们认为公司目前的合理估值水平是2021年市盈率的37倍,相应的目标价为21.83元,首次给出买入评级。

风险警告

相关政策宣传力度不及预期,行业竞争加剧,劳动力成本上升,化,资产减值相关风险加大

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